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降低资金成本

来源:http://www.srxtwm.cn 作者: 发表时间 : 2020-01-20 12:02 浏览 :

“这一业务不仅走通了资金从境内区外-区内-境外这一流程,并且产生了自贸区内汇率市场的第一笔报价,这个价格非常接近离岸汇率的价格。未来有可能会形成一个新的汇率市场,企业就有机会选择在岸市场兑换、离岸市场兑换或者在自贸区内兑换,这为下一步改革提供了新的载体。”张欣园说。

记者采访发现,依托自由贸易账户体系,有利于打通境外、区内、境内区外三个市场,极大地便利了企业投融资和贸易活动,明显提升企业的全球资源配置能力。

中国银行18日为上汽集团区内全资子公司——上海汽车国际商贸有限公司办理了首个自由贸易账户开户、首笔对外直接投资项下资金划转、货币兑换以及信用证开立等一系列业务。交易资金通过上汽国贸企业一般账户划入其自由贸易账户,并通过中国银行进行区内平盘兑换为美元后汇往南美智利,顺利完成境外项目投资启动资金的落地。

中国银行上海市分行当天开立了第一个自由贸易账户。中国银行行长陈四清说:“自由贸易账户业务落地,对我国深化金融改革、促进投资贸易自由化,具有划时代意义。自由贸易账户体系构建的电子围网环境,为自贸区金融业务大胆闯、大胆试提供了保障。”

中海集装箱运输股份有限公司是首批自贸区分账核算业务试点企业之一,之前通过设立海外资金平台来归集境外资金,造成国内国外两个市场一定程度上的割裂。公司总会计师张铭文表示,开设自贸区账户后,集团可以把上海作为全球资金管理中心,进一步提高资金使用效率,降低资金成本,更好地控制风险。目前中海集运海外平台年收入达到30亿美元,资金的汇付量更大,下一步能够把海外资金进一步回笼,在上海实现集中的结算和汇兑,实现无缝衔接。

“自贸区政策还能够使我们在上海总部建立一个更强大的心脏,来打通我们全球资金的血脉,为企业海外的进一步发展提供强有力的保障。”张铭文说。

“自自由贸易账户业务启动之日起,所有符合条件的区内主体和境外机构可在上海市已通过系统接入验收的金融机构开设并使用自由贸易账户。”人民银行上海总部副主任兼上海分行行长张新说。

自由贸易账户是探索投融资汇兑便利、扩大金融市场开放和防范金融风险的一项重要制度安排。账户类型包括区内机构自由贸易账户、境外机构自由贸易账户、区内个人自由贸易账户、区内境外个人自由贸易账户,以及同业机构自由贸易账户。

自由贸易账户体系在为“金改”打开空间的同时,也为风险管控提供了手段和途径。在自贸区对经济行为进行监控和监测,唯一的办法是基于账户体系。目前,银行所有的账户和交易信息都会向央行报送,进而形成全流程风控体系。“风险管理水平是央行验收的重要事项,自由贸易账户对展业三原则、反洗钱、反恐融资等要求,比银行传统业务的要求标准更高。”上海银行首席风险官黄涛说。

首批5家银行18日经央行上海总部验收实现了开立自由贸易账户功能,自贸区分账核算体系正式落地。业内人士认为,自由贸易账户正式运行,有如金融改革创新开通了高速公路,公路上可以跑什么车、怎么跑,金融机构和企业将面临无穷想象空间。

中海发展股份有限公司当日通过其在工商银行的分账核算单元从新加坡拆入1亿元人民币贸易融资,随即购汇汇出向境外支付燃油款。中海发展财务部总经理陈华告诉记者,目前境内融资成本在6.5%左右,境外人民币借款利率则控制在4.5%甚至4%以内。企业不仅享受了远低于境内的融资成本,购汇报价也是参考香港离岸市场cnh报价,享受了更优惠的汇率价格。

调动“两种资源”,利率汇率改革新载体

四大系统构建自由贸易账户体系

据浦发银行上海分行行长兼自贸区分行行长王新浩介绍,自由贸易账户体系实际上包含4个系统——自由贸易账户系统也就是分账核算系统,信息资金的检测系统,流动性检测系统,报表系统。整个系统的核心就是电子围网的隔离,做到“一线宏观审慎、二线有限渗透”。

打通“三个市场”,提升企业全球配置能力

在中国银行上海市分行国际结算部总经理张欣园看来,自贸区账户体系将帮助企业更好地利用利率和汇率两种资源,打开的想象空间远非以前的政策可比。

记者采访发现,依托自由贸易账户,企业投融资审批程序大大简化,经营效率大大提高。“目前通过自由贸易账户,收支可以和投融资前置审核脱钩,也就是说可以先对外汇款,再到央行和外管部门备案。这对于我国企业走出去过程中提高决策效率、提高国际竞争力具有重要意义。”中国银行上海市分行国际结算部总经理张欣园说。

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